תיקי השקעות מנוהלים הם בין אופציות ההשקעה הפופולאריות ביותר. מדובר בפתיחתו של חשבון השקעות אישי אשר דרכו תוכלו להשקיע במגוון אפיקים שונים. בין היתר, ניתן להשקיע בו במכשירים כגון אגרות חוב, חוזים ומניות. תהליך ההשקעות בפועל מתבצע על ידי מנהלי השקעות מקצועיים ובעלי רישיון מתאים.
האופציה להשקיע דרך תיקי השקעות קיימת כבר הרבה זמן. אך נכון להיום, קיימת גם אופציה משודרגת לכך. אנחנו מדברים כאן על ניהול תיקים דיגיטלי, שהוא פלטפורמת השקעות מן "הדור החדש".
אם בעבר התעניינתם בפתיחת תיק השקעות, הייתם חייבים לקבוע פגישה פרונטאלית לשם כך (מול נציג בנקאי או מול נציג בית-השקעות). אך נכון להיום, אפשר לעשות זאת בקלות גם במרחב המקוון. מדובר בתהליך שהוא נגיש ונוח יותר, עם עוד מגוון יתרונות מצוינים:
- סכום מינימאלי לפתיחת תיק ההשקעות: כאשר משווים בין השניים, אם ברצונכם לפתוח תיק השקעות המנוהל באופן סטנדרטי, אתם תצטרכו להגיע אם הון עצמי משמעותי. בחלק גדול מן המקרים, הדרישות המינימאליות לפתיחתם של תיקים כאלה הם סכומים המתחילים בלפחות 250,000 שקלים (ובמקרים מסוימים גם ב– 500,000 ומעבר לכך).
אך כשמדובר בהשקעות דרך ניהול תיקים דיגיטלי, ניתן לפתוח תיקי השקעות גם בסכומים נמוכים בהרבה. המינימום במקרה הזה יכול להתחיל גם בסכומים שבין 25,000-50,000 שקלים.
- התאמה "חכמה" לכל משקיע ומשקיעה: פתיחתם של תיקי השקעות דיגיטליים – הוא לא רק נוח; אלא גם חכם. הוא כולל תהליכים של אפיונים מתקדמים אשר בעזרתם נבנים תיקי השקעות אופטימאליים. הרעיון הוא לייצר התאמה מדויקת לצורכיהם הספציפיים של המשקיעים:
- מטרת ההשקעה.
- טווח ההשקעה.
- רמת הסיכון המבוקשת.
- התאמת השקעה עפ"י מאפייניו האישיים של המשקיע/ה
- ועוד…
- ניהול מקצועי: על ניהול תיקים דיגיטלי, בדומה לניהול התיקים הסטנדרטי, אמונים אנשי מקצוע מוסמכים ומנוסים. בדומה לפעילות בניהול תיקים המסורתי, אשר שמורה לבעלי ההון הגדול בלבד, פה מקבלים שירות דומה, למרות שסכומי הכסף עשויים להיות נמוכים משמעותית.
- עלויות דמי ניהול כדאיות: אחד המרכיבים של תיקי ההשקעות בכלל, הוא תשלום "דמי ניהול" עבור פעילותם של מנהלי ההשקעות. אך כשמדובר בהשקעות אשר מנוהלות באופן דיגיטלי, דמי הניהול אטרקטיביים ובמקרים מסוימים מסתכמים בעלות של קרנות הנאמנות הנרכשות בלבד.
- מעקב 24/7 אחר פעילות ההשקעות: כיוון שמדובר בפלטפורמה של ניהול תיקים דיגיטלי, ניתן לעקוב בכל מקום (ובעיקר בכל זמן) אחר פעילות ההשקעות בתיק ההשקעות שלכם ולראות את ביצועי התיק.
- רמה גבוהה של נזילות כספית: כספים אשר נמצאים בתיקי השקעות דיגיטליים ניתנים למשיכה בכל עת. עפ"י רוב, הם יועברו ישירות אל חשבון הבנק שלכם בתוך מספר ימים בודדים, מרגע שהגשתם את הבקשה.
לסיכום, ניהול תיקים דיגיטלי הינו אפיק השקעה חכם המאפשר לכם ליהנות משירות מהיר ומהזדמנות להשיג תשואות.
